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做您的专业财富管家,国信家办“财富攻守道”助力投资人科学配置资产

2022-11-24 15:01:23    来源:财讯界

在全球化发展背景下,当前中国经济结构处于优化转型期,高净值人群在企业经营、资产配置、子女教育和康养计划等方面需求涌现,其中,寻求资产“安全”的避险需求明显增加。可以说,当前高净值人群的资产配置、投资升级进入了“安全时代”。

随着财富不断积累,市场环境瞬息万变,全球高净值人群都面临着一个亟待解决的难题:如何有效配置资产,通过怎样的投资方式能够实现财富的保值增值。

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诺贝尔经济学奖得主马科维茨提出,“分散投资是市场上唯一的免费午餐”。由于市场存在许多不确定性因素,若投资只做单一资产,则很难做“常胜将军”,因为单一资产不能同时满足高收益、低波动、高流动性等特点,因此,资产配置中分散投资的重要性就显而易见。

而想要做好资产配置,就要建立最优的资产配置模型,设置适当的投资目标、投资期限、资产类别、风险承受能力及偏好、环境、法规等条件,并进行长期投资的组合管理。其中,资产类别在选择时,最好能包含权益类、固收类等资产类别。毕竟想要适配合理的资产配置模型,至少应该具备三种功能,即:保障生活、抵御风险和资产增值。

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随着国内高净值人群的财富管理需求逐步提升,财富管理方案已从稳健增值,到财富传承;从单一追求收益率,到注重资产科学配置;从集中关注事业和财富,到关注生活品质。高净值人群资产配置正朝多元化、专业化、合理化的方向发展。

因此,财富管理机构要从战略角度对投资人的个人或家庭财富进行规划和安排。为高净值人群制定方案时,要树立科学的投资观念,整体考虑外在的投资环境与内在的个人风险偏好,做好有效的分散配置,调节资产类别比重,以达到符合投资人预期的定制化资产配置方案。

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万物皆有道,财富自有攻守之道。“攻”即主动出击,把握权益增长的脉动;“守”即稳健防守,运用固收保障财富安全。因此,财富攻守之道是投资理财最重要的一课,而选择适合自己的投资方式,则是获得财富保值增值的重要的一步。

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国信家办作为一家家族财富管理和家族战略规划的专业公司,致力于为超高净值个人及家族提供全方位的资产管理、法律咨询、税务筹划、家族财富传承、海外移民、留学、养老、医疗等咨询服务。在财富管理领域,国信家办秉承“专业务实、严格风控、谨慎甄选”的投资理念,为客户提供个性化、精准化的投资组合和方式,做到“真正为客户创造价值”。

攻守有道,财富无忧

“不得贪胜,入界宜缓”作为围棋十大训诫之一,告诫我们做事不能急于求成,要仔细斟酌再做选择。而投资理财的攻守之道,也与之极其相似。国信家办为了满足不同人群的财富管理需求,将为每位投资人匹配有多年专业经验的权益增长配置专家或财富安全传承管家,进行专业财富分析,配置符合投资人财富预期需求的权益类产品、固收类产品或个性化定制产品,进行财富产品组合,在保障财富管理安全的同时,为投资人获得更优异的财富收益。

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1、攻:权益类产品

投资重在投资趋势和未来,“钱生钱”的复利思维才是王道!国信家办深入分析国内经济持续发展的动力,包括产业结构升级、新兴产业发展、新动能产业推进等,精选该动力驱动下较高投资价值和成长性的优质上市公司,并凭借完善的投研体系和敏锐的市场洞悉能力,为客户创造长期稳定回报,彰显其出众的投资长跑能力。

适用高净值客户群体:公司投资人,有一定的股票、期货、大宗交易等投资经验的投资人,以及风险承受能力强、愿意在承担高风险基础上追求高收益的投资人。

守:类固收产品

投资的往往不仅仅是钱,而是安全感和稳定感。国信家办挖掘符合时代发展潮流趋势的高成长行业,甄选具备投资价值的“新动能”产业公司,经过审慎的投资趋势调查后,精选持续性较强、风险波动较低、净值持续稳健增长的投资标的,通过国信家办投资团队专业能力和资本运作实力的优势发挥,保障产品收益率,稳稳“守”护投资人财富安全。

适用高净值客户群体:年轻白领,初涉投资市场的人群,有一定投资经验的退休人士,以及有一定风险承受能力、愿意在承担较高风险的基础上追求相对稳健收益的投资人。

攻守道:权益类产品+类固收产品

国信家办在稳健配置基础上搭配投资风格灵活的产品,以助力投资人把脉投资风向,把握投资机会。

稳定流程、专业团队和严谨风控是国信家办保持多产品线稳定超盈的三大核心因素。通过稳定流程,可以将有效的投资策略转化为长期可复制的投资流程,从而将研究、投资、风控等环节结合起来,形成合力;而专业的团队,则是优秀投资能力的保证。国信家办建立了梯队完整、经验丰富的研究和投资团队,覆盖包括国内、权益、固收、大宗资产等多种资产类别,形成科学投研决策观点;而严谨风控则是整个投研体系顺利运转的保障。

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攻守服务四大法则

国信家办严谨按照“四步工作法”制定的标准化投资签约客户服务流程,精准地定位签约客户实际需求,以匹配相对应的专业服务,最终提升签约客户的满意度。服务流程步骤包括:

倾听——投资风险测评

要求投资人如实填写风险测评,确定投资人投资风险承受能力,了解投资人投资预期以及投资人的投资偏好。

建议——资产配置建议书、投资诊断报告

根据投资人填写的测评信息,结合投资人的具体投资需求,锚定投资问题,并给出完善的解决方案及建议。

实施——国信家办财富攻守之道

由专业的权益增长配置专家或财富安全传承管家,为客户制定个性化财富管理方案,助力投资人的资产实现“攻守有道”。

4.投后——定制投后,动态追踪

国信家办会对投后管理实施全流程跟踪,在市场资讯、行研报告、风险评审、投资路演等方面提供全方位投后服务,让投资人深入了解市场,培养正确的资产配置观念。

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自成立以来,深耕资本市场多年的国信家办,已拥有专业的资本运作团队,具有深厚的投资经验,充分利用国家利好政策,准确识变,科学应变,在投资市场的“攻守”之中,最大限度地规避内在风险,研判市场走势并提前布局,在风险既定的条件下确保投资收益率最大化,这些核心竞争力成为国信家办能够甄选优质赛道、成为业界翘楚的“护城河”。

未来,国信家办将继续深化财富管理服务,打造健康的投资生态,助力市场更高质量、更为安全的可持续发展,此外,国信家办还将进一步加强投资者教育方面的实质工作,提高投资者风险意识,让投资者在安全的环境下,享受收益增长,共享资本盛宴!

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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