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中国网·美丽江苏讯 日前，广发银行无锡分行柜员在办理取现业务中，发现一起疑似涉诈资金转移案件。经与警方联动，成功控制犯罪嫌疑人。

案发当日，一名黄姓男子持本人有效证件及银行卡至无锡分行柜面办理取现业务。柜面通过系统查询该账户状态风险等级为风险，同时查看黄某近期交易情况，发现其存在可疑交易入账且动账发生时间多为凌晨。经进一步询问款项来源，黄某解释为网络游戏打款。柜面工作人员感觉异常，立即联系反诈中心并根据警方指示，稳住黄某等待出警，最终由警方将可疑人员带走。

为了提高一线员工识诈防骗能力，无锡分行要求柜面办理取现、转账、开通非柜交易渠道、非柜提额等业务时，需提高警惕，及时查看各类反诈相关系统，询问客户资金用途、账户信息等，同时注意客户行为举止，持续保持打击防范电信网络诈骗的警觉性，针对可疑情况及时和警方联系。

广发银行无锡分行将积极践行个人账户分类分级管理，针对客户基本信息和交易情况，持续开展客户身份识别，综合判定客户风险等级，做好账户全生命周期管理。同时，该行会进一步强化反电诈的责任担当，提升反诈宣传的深度和广度，在提供便民服务的同时，普及金融知识，提升人民群众的金融素养和自我保护能力。(文/梁溪)

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